财务顾问

财务顾问帮助人们通过投资管理他们的资金, 退休计划, 遗产规划, 生孩子, 更多取决于顾问的资格, 经验, 和名称. 无论你是FA还是你需要FA,泛亚电竞的指南都会为你解答.

常见问题
  • 我如何成为一名财务顾问?

    你需要学士学位才能成为一名财务顾问, 金融专业优先, 会计, 统计数据, 或者企业管理. 毕业后找一份实习工作,考虑一下你可能想要获得什么证书. 成为财务顾问不需要认证, 但是要成为一名注册理财规划师. 为此,你需要通过CFP注册项目完成财务规划课程, 有学士学位吗, 参加CFP考试. 成为独立的财务顾问, 你需要在美国证券交易委员会注册一家公司作为注册投资顾问,自己作为投资顾问代表.

  • 一个财务顾问要花多少钱?

    每个财务顾问的费率和总成本都不一样. 有五种不同的收费结构:固定费率、佣金、按小时收费或按业绩收费. 财务顾问可能依赖其中的一个或多个, 但最常见的费用结构是基于管理资产的百分比(AUM). 根据顾问yHQ的数据,2021年的平均财务顾问费用是1美元.AUM的02%. 这意味着,对于一个资产管理规模为100万美元的账户,每年的费用加起来将达到1.02万美元.

  • 我需要一个财务顾问吗?

    你可以在没有注册会计师的情况下管理自己的财务. 但财务顾问可以帮助你制定一个全面的计划,解决你的主要财务压力,如退休, 房屋所有权, 孩子们, 继承, 大学规划, 婚姻, 离婚, 和保险. 当意外的财务问题出现时,他们还可以提供明智的建议. 他们了解最新的金融产品和投资领域的所有变化, 税法, 还有保险法规, 以及其他可能影响你财务的立法,所以你不必这么做.

  • 如何选择理财顾问?

    你可以通过向家人和朋友寻求建议来找到财务顾问, 或者你可以在网上搜索. 许多专业财务规划协会提供可搜索的顾问数据库,如 全国个人理财顾问协会 以及金融规划协会. 不管顾问自称有什么头衔, 审查任何潜在顾问的证书都是你的责任, 经验, 在分享你的财务信息之前. 你可以通过在网站上查找该公司的ADV表格来查找该公司或个人的背景信息 投资顾问公开披露 网站.

  • 一个财务顾问赚多少钱?

    根据美国.S. 劳工统计局, 2021年,个人财务顾问的平均年薪为119美元,960. 纽约, 哥伦比亚特区, 华盛顿, 麻萨诸塞州, 蒙大拿州位居全美第一.S. 拥有最高的平均工资, 但工作最集中的州包括康涅狄格州, 北卡罗莱纳, 罗德岛州, 伊利诺斯州, 和马萨诸塞州.  

  • 财务顾问是受托人吗?

    受托人是负有受托责任的专业人员, 这意味着这个人必须为客户的最大利益行事,而不是自己的利益. 信托财务顾问会考虑你的情况做出投资决定,并会披露任何个人利益冲突, 而不是受托人的顾问可能会根据预期的佣金或费用来推荐产品. 并不是所有的顾问都是专业金融机构的成员, 例如, 对客户负有受托责任, 但注册理财规划师可以. 这是他们认证的一部分.

关键术语
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  1. 顾问yHQ. "2021年平均财务顾问费用."

  2. U.S. 劳工统计局. "个人财务顾问."